Оспаривание сделок должника при банкротстве юридических лиц

Возврат имущества позволяет кредиторам повысить процент взыскания задолженности. Для добросовестных контрагентов споры создают риск потери полученных денег или купленных объектов.

Юридическая фирма обеспечивает представительство в арбитражных судах на стороне кредиторов, арбитражных управляющих и ответчиков (контрагентов), оказавшихся под риском оспаривания сделок должника при банкротстве юр лица.

• Анализ рисков и аудит — выявление подозрительных операций, оценка перспектив или выстраивание защиты контрагента.

• Защита в арбитраже — подготовка документов, проведение экспертиз и представительство во всех инстанциях.

Что такое оспаривание сделок должника в процедуре банкротства

Оспаривание сделок должника в процедурах банкротства — специальный институт, регламентированный ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)». Его цель — признание недействительными действий должника, уменьшивших конкурсную массу или нарушивших порядок удовлетворения требований.

В силу Главы III.1 ФЗ № 127 закон о банкротстве относит такие дела к категории обособленных споров. Заявление рассматривает тот же арбитражный суд в рамках дела о несостоятельности.

Когда сделка может быть признана недействительной

Применение специального состава требует трех условий:

• Период подозрительности. Договор или платеж припадают на определенный интервал времени до или после принятия заявления судом.

• Ущерб кредиторам. Операция уменьшила имущество должника или увеличила его обязательства при признаках неплатежеспособности.

• Связь с банкротством. Действие совершалось без экономической цели, а контрагент знал о наступающем кризисе предприятия.

Основания и сроки оспаривания сделок должника при банкротстве

Квалификация действия зависит от установления специального (банкротного) или общегражданского основания. При этом банкротство и сроки оспаривания сделок должника разграничиваются на период подозрительности (время совершения действия) и срок давности оспаривания сделок должника (время на подачу иска).

Подозрительные сделки и период подозрительности (ст. 61.2 ФЗ о банкротстве)

Статья 61.2 делит подозрительные сделки на две категории:

• Неравноценное встречное исполнение (п. 1 ст. 61.2). Основания оспаривания сделок должника при банкротстве применяются, если сделка совершена за 1 год до или после возбуждения дела. Маркер — цена существенно отличается от рыночной.

• Сделки, причиняющие вред кредиторам (п. 2 ст. 61.2). Период подозрительности — 3 года до принятия заявления. Суд устанавливает цель причинения вреда, ухудшение положения должника и осведомленность контрагента.

• Сделки с аффилированными лицами. При договорах с заинтересованными структурами (родственниками, дочерними компаниями, директором) осведомленность контрагента презумируется.

Сделки с оказанием предпочтения (ст. 61.3 ФЗ о банкротстве)

Статья 61.3 ФЗ № 127 аннулирует выплаты или передачу имущества в пользу одного кредитора в ущерб остальным:

• Исполнение до наступления срока. Досрочный расчет в период от 1 до 6 месяцев до возбуждения банкротства.

• Платежи одному кредитору в ущерб другим. Оплата долга за 1 месяц до банкротства, изменившая очередность выплат.

• Обеспечение по старым долгам. Выдача залога или поручительства по имевшимся обязательствам.

Общегражданские основания и общий срок давности

Если специальные банкротные сроки упущены, конкурсное оспаривание сделок должника происходит по Гражданскому кодексу РФ:

• Мнимые и притворные сделки (ст. 170 ГК РФ). Оформление договора без намерения создать последствия или для прикрытия иной операции.

• Злоупотребление правом (ст. 10, 168 ГК РФ). Систематический вывод имущества за пределами 3 лет квалифицируется как злоупотребление правом с применением общего срока давности.

Правила исчисления сроков

Исковая давность при оспаривании сделок должника составляет 1 год (п. 2 ст. 181 ГК РФ). Отсчет начинается со дня, когда арбитражный управляющий или конкурсный кредитор узнал о наличии оснований.

Кто вправе инициировать оспаривание сделок должника

Законодатель устанавливает четкий круг лиц, имеющих право на оспаривание сделок должника в арбитражном суде.

Оспаривание сделки должника конкурсным управляющим

Оспаривание сделки должника конкурсным управляющим — его процессуальная обязанность. Управляющий анализирует операции за 3 года и составят заключение по сделкам с выводами о целесообразности подачи иска.

Оспаривание кредитором сделки должника в банкротстве

Право кредитора на оспаривание сделок должника ограничено. Оспаривание кредитором сделки должника в банкротстве допускается, если его требование превышает 10% от общего объема реестровой задолженности. При бездействии АУ такой кредитор (или комитет кредиторов) подает заявление самостоятельно.

Процедура оспаривания сделок должника в арбитражном суде

Процедура оспаривания сделок должника проходит по следующим этапам:

1. Досудебный анализ. Проверка отчетности, выплат и каналов вывода имущества.

2. Формирование позиции. Подбор норм (ст. 61.2, 61.3 ФЗ № 127 либо ГК РФ) и расчет ущерба.

3. Сбор доказательств. Фиксация аффилированности, проведение оценки активов.

4. Подготовка заявления об оспаривании сделки должника. Оформление иска в суд.

5. Подача в арбитражный суд. Подача заявления с ходатайством об аресте активов.

6. Рассмотрение заявлений об оспаривании сделок должника. Участие в заседаниях и экспертизах.

7. Применение последствий. Исполнение решения и проведение реституции.

Оспаривание сделок контролирующих должника лиц (КДЛ)

Оспаривание сделок контролирующих должника лиц направлено на пресечение вывода активов бенефициарам и директорам компании:

• Сложные цепочки. Вывод через транзитные структуры квалифицируется судами как единая притворная сделка.

• Смещение бремени доказывания. При проверке сделки с заинтересованным лицом КДЛ обязано само доказать ее экономическую целесообразность.

• Связь с субсидиарной ответственностью. Установление факта отчуждения имущества создает основания для привлечения бенефициара к субсидиарной ответственности (ст. 61.11 ФЗ № 127).

Последствия оспаривания сделок должника

Принятие судебного акта влечет установленные последствия оспаривания сделок должника для участников процесса.

 Для контрагента

• Возврат имущества. Реституция обязывает вернуть объект должнику. При невозможности взыскивается его рыночная стоимость.

• Восстановление требований. Ответчик получает право предъявить к должнику восстановленный долг. При недобросовестности его требование субординируется (понижается в очереди).

Для должника и бенефициаров

Возвращенные активы продаются на торгах для выплат кредиторам. Непогашенный остаток долга вменяется руководителям через субсидиарную ответственность или взыскание убытков.

Внеконкурсное оспаривание и оспаривание сделок должника в исполнительном производстве

Защита прав кредитора возможна и без банкротства юрлица:

• Внеконкурсное оспаривание сделок должника. Подача иска по ст. 10, 168, 174 ГК РФ в общем арбитражном процессе при избавлении должника от активов.

• Оспаривание сделок должника в исполнительном производстве. Оспаривание договоров дарения или продажи сокрытого имущества по ст. 170 ГК РФ (мнимость) после решения суда для наложения ареста приставом.

Заключение для оспаривания сделок должника: аудит и оценка перспектив

Заключение для оспаривания сделок должника — письменный экспертный документ, изготавливаемый юристами до подачи иска.

Правовое заключение включает аудит договора, проверку оснований по ФЗ № 127 и ГК РФ, анализ сроков давности, оценку судебной практики региона и пошаговый план защиты или нападения.

Стоимость услуг по сопровождению банкротных споров

Формирование условий сотрудничества зависит от объема доказательств и размера актива. Практикуются следующие форматы работы:

• Первичный аудит и консультация.

• Подготовка правового заключения.

• Составление заявления об оспаривании или отзыва.

• Представительство в арбитражном суде.

• Комплексное сопровождение проекта «под ключ».